PEP — politicky exponovaná osoba

Osoba vo významnej verejnej funkcii, u ktorej AML predpisy vyžadujú zvýšenú starostlivosť.

Čo to je

Politicky exponovaná osoba (PEP) je podľa AML legislatívy osoba, ktorá zastáva alebo v minulosti zastávala významnú verejnú funkciu — člen vlády, poslanec, sudca vyššieho súdu, člen orgánu centrálnej banky, vedenie štátneho podniku. Do kategórie patria aj blízke a spriaznené osoby.

Čo z toho zistíte

Či osoba zastáva alebo zastávala verejnú funkciu a akú
Obdobie výkonu funkcie
Väzby na obchodné spoločnosti, v ktorých je štatutárom alebo spoločníkom

Prečo to rieši due diligence

Status PEP nie je obvinenie ani prekážka obchodu — je to spúšťač zvýšenej starostlivosti. Povinné osoby musia pri PEP zisťovať pôvod majetku a schváliť vzťah na vyššej úrovni riadenia. Nezistený PEP v štruktúre protistrany je preto typický nález pri kontrole regulátora.

Ako to čítať

Zoznamy PEP sú z povahy veci neúplné a citlivé na zhodu mien, najmä pri bežných menách. Zásah vždy overte proti dátumu narodenia a funkčnému obdobiu a rozhodnutie zdokumentujte.

Súvisiace pojmy

Reštriktívne opatrenia popisujú Sankčné zoznamy, povinnosti AML a KYC.

Súvisiace pojmy

Sankčné zoznamy — Oficiálne zoznamy osôb a subjektov, voči ktorým platia reštriktívne opatrenia.
AML a KYC — Zákonné povinnosti identifikovať klienta a preveriť pôvod prostriedkov.
Konečný užívateľ výhod — Fyzická osoba, ktorá firmu v konečnom dôsledku vlastní alebo kontroluje.
Screening portfólia — Opakované preverenie celého zoznamu partnerov proti rizikovým zdrojom.

Slovník pojmov

Registrácia · Prihlásenie