Screening — hromadné preverovanie portfólia
Opakované preverenie celého zoznamu partnerov proti rizikovým zdrojom.
Čo to je
Screening je dávkové preverenie zoznamu subjektov — dodávateľov, klientov, akcionárov — proti sankčným zoznamom, PEP zoznamom a rizikovým registrom. Na rozdiel od jednorazovej previerky sa opakuje v pravidelnom cykle.
Čo screening produkuje
- Zoznam zásahov s typom zhody (identifikátor, presné meno, meno a dátum narodenia)
- Rozhodnutie o každom zásahu — potvrdený, falošná zhoda, na dohľadanie
- Záznam o tom, kto a kedy rozhodol
- Doklad o vykonanej previerke pre potreby kontroly
Prečo to rieši due diligence
Riziko nevzniká pri podpise, ale počas trvania vzťahu. Screening je jediný spôsob, ako pri stovkách partnerov zachytiť zmenu — nový sankčný zápis, konkurz, zmenu vlastníka — bez toho, aby to niekto ručne kontroloval.
Ako s výsledkami pracovať
Vyhodnotenie zásahu je rovnako dôležité ako jeho nájdenie. Falošná zhoda musí byť zdokumentovaná s dôvodom, inak sa pri ďalšom cykle vynorí znova a tím ju bude riešiť opakovane. Nevyhodnotený zásah je pri kontrole horší nález ako zásah zamietnutý s odôvodnením.
Súvisiace pojmy
Priebežné sledovanie zmien popisuje Monitoring protistrán, regulačný rámec AML a KYC.
Súvisiace pojmy
- AML a KYC — Zákonné povinnosti identifikovať klienta a preveriť pôvod prostriedkov.
- Sankčné zoznamy — Oficiálne zoznamy osôb a subjektov, voči ktorým platia reštriktívne opatrenia.
- PEP — Osoba vo významnej verejnej funkcii, u ktorej AML predpisy vyžadujú zvýšenú starostlivosť.
- Monitoring protistrán — Priebežné upozorňovanie na zmeny v registroch u sledovaných subjektov.
Slovník pojmov
Registrácia · Prihlásenie