Sankčné zoznamy — EU FSF, OFAC SDN, UN a UK HMT
Oficiálne zoznamy osôb a subjektov, voči ktorým platia reštriktívne opatrenia.
Čo to je
Sankčné zoznamy vydávajú regulátori priamo: Európska únia (Financial Sanctions Files), americký OFAC (Specially Designated Nationals), Bezpečnostná rada OSN a britské HM Treasury. Každý zoznam má vlastný právny režim a vlastný rozsah pôsobnosti.
Čo z toho zistíte
- Či je osoba alebo subjekt predmetom reštriktívnych opatrení
- Sankčný program a právny akt, na základe ktorého bol zápis vykonaný
- Identifikátory zápisu — dátum narodenia, adresy, alternatívne prepisy mien
- Historické zápisy a ich zrušenie
Prečo to rieši due diligence
Sankčná previerka nie je voliteľná — vyplýva priamo z predpisov a jej porušenie má trestnoprávne a bankové dôsledky. Kľúčové je preverovať nielen samotnú protistranu, ale aj jej vlastníkov a štatutárov: sankcia na fyzickú osobu sa pri kvalifikovanom podiele prenáša na ňou kontrolované spoločnosti.
Ako to čítať
Zhoda mena nie je zásah. Rozlišujte typ zhody: presná zhoda identifikátora (IČO, dátum narodenia) má inú váhu ako podobnosť mena, ktorá si vyžaduje manuálne vyhodnotenie a zdokumentované rozhodnutie o falošnej zhode.
Súvisiace pojmy
Politicky exponované osoby popisuje PEP, proces preverovania Screening portfólia.
Súvisiace pojmy
- PEP — Osoba vo významnej verejnej funkcii, u ktorej AML predpisy vyžadujú zvýšenú starostlivosť.
- AML a KYC — Zákonné povinnosti identifikovať klienta a preveriť pôvod prostriedkov.
- Screening portfólia — Opakované preverenie celého zoznamu partnerov proti rizikovým zdrojom.
- Debarment — Zoznamy subjektov vylúčených z projektov financovaných rozvojovými bankami.
Slovník pojmov
Registrácia · Prihlásenie